Author: Telegram

Выход из тени. Что нам рассказывают данные по платёжным картам. Часть III. #Помощьзала
В этой части самостоятельно, без вашей помощи, у нас разобраться не получается😳. Так что надеемся, среди вас есть компетентные читатели из банковского сектора, которые помогут нам разобраться.
Вот на первом графике динамика операций cash-in. Квартальные объемы внесения наличных в третьем квартале 2024 года разом отваливаются с 35 млрд драмов до 3 млрд драмов.
Если мы правильно поняли, то с 1 июля 2024 года существенно ужесточились требования по идентификации клиентов при внесении средств на карты через банкоматы.
Но найти, кто является инициатором этого процесса и как он проходил, мы быстро не смогли. Вроде никаких законов на эту тему не видно. Или это ужесточение требований самих платёжных систем (политика KYC?)? Или новые требования ЦБ?
Ну и вопрос к читателям: из ваших личных наблюдений объясните нам, для каких целей такие операции в таких объёмах использовались, если простое правило идентификации так срезало объемы?
Второй график — объемы переводов с карты на карту. Тут тоже резкое снижение в тот же период и на похожие суммы, но быстрое восстановление в 2025 году.
В общем, будем рады, если кто-то расскажет и нам и читателям, как в этот период менялось регулирование.